Är ett finansinstituts CIP föremål för styrelsens godkännande?

2024 Författare: Stanley Ellington | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-16 00:23

Nu, finansiell institutioner måste utveckla ett kundidentifieringsprogram ( CIP ) enligt deras storlek och verksamhetstyp för att följa federal lag. Programmet är ämne till godkännande vid styrelse av direktörer för det givna finansiell institution.

Med tanke på detta, vilken information krävs för CIP?

Banken måste åtminstone behålla legitimationen information (namn, adress, födelsedatum för en individ, TIN och alla andra information krävs vid CIP ) erhålls vid kontoöppning under en period av fem år efter att kontot stängts.

Är dessutom börsnoterade företag undantagna från CIP? Fråga: Kan en auktoriserad individ från en major, offentligt - handlas stock företag någonsin vara undantas från CIP krav när du öppnar ett insättningskonto på en bank? Svar: Om kontot öppnas i personens namn är svaret nej.

Att veta är också, vad är huvudelementen i ett CIP?

En kompatibel CIP har tre huvudkomponenter för due diligence: planera och genomförande , tillsyn och ansvarighet och oberoende revision. Var och en av dessa kan vara mer eller mindre komplex beroende på finansinstitutets affärsområden, storlek, struktur och riskprofil.

Gäller CIP för företag?

Kort sagt är svaret nej. Finansinstitutets kund är faktiskt företag . Därför, CIP måste utföras på företag (dvs. kunden) och inte på varje undertecknare. En kund gör inte inkludera en person som gör inte få banktjänster, till exempel en person vars lån Ansökan är nekad.